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讲一下关于报税的罚款
[版面:交税与退税][首篇作者:redpearl] , 2019年04月16日20:20:46 ,2642次阅读,6次回复
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redpearl
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发信人: redpearl (redpearl), 信区: TAX
标  题: 讲一下关于报税的罚款
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Apr 16 20:20:46 2019, 美东)

报税季结束,大概是由于今年税改的原因,很多人都在问罚款的问题。问题大概是“为
什么我要交罚款啊?”、“怎样才能免交罚款啊?”之类的。我正好前一阵子也在研究
罚款的问题,正好简单讲一下这个罚款。

有人说“只要需要补税就会有罚款”,也有人说“只要不补税就不会有罚款”,其实两
种说法都不对。美国的税法的基本思想就是要求你只要有收入,随时都要预交税款,如
果预交不足就可能会有罚款。当然随时交无法操作,所以实际上就是以季度为单位,原
则上要求你每个季度都要交够预交税款。

如何交“预交税款”呢?有两种方法:一是大家常用的withhold tax,也就是从工资中
减掉“预扣税”;二是estimated tax,就是自己估计一个税款数额,自己按季度去交
“预估税”。

每个季度怎样才算交够呢?具体要去填Form 2210才能回答。Form 2210算出来没有罚款
就算“交够了”。可是问题是Form 2210需要知道你的“应交税”的数字,而这个数字
是无法提前准确知道的。等到来年报税时倒是可以精确知道这个数字了,但是那时候如
果用Form 2210算出来有罚款又为时已晚。所以只能自己预估自己应交的税额,尽量做
到精确。不行就尽量往高里估一点。如果自己实在是搞不定(或者根本看不懂Form
2210),就只能花钱求助专业人士了。

好在Form 2210有两种计算罚款的方法。当你所有的预交税款都来自工资中的withhold
tax的时候(这应该是大部分人的情况),或者你虽然有交过estimated tax但是四个季
度都交了同样数目,这时你就能用一种简单的计算方法。简单的计算方法不分季度,直
接按照全年的数字来:
1. 如果你不需要补税就没有罚款;
2. 如果你需要补税,但是满足以下三条之一也没有罚款:
   2.1 补税数额小于1000;
   2.2 补税数额小于应交税总数的10%(今年特殊放宽到20%);
   2.3 总预交税款数额大于去年应交税总数的100%(对于夫妻合报AGI高于150K的人来
说要大于110%)

但是,一旦你交了estimated tax,而且不是每个季度都交了同样数额的话,你就不能
用这个简单算法了。你需要仔细计算每个季度的应交税额和实际预交税额,再看是否有
罚款。这种情况下,就算你最后不需要补税,仍然有可能因为前面某个季度预交税不足
而被罚款。

一般人被罚款主要有两种情况:
1. 工资withhold不足。
这种情况主要是由于W4填写不正确造成的,需要仔细阅读W4后面的填写指南,不要想当
然的去填。尤其是双职工更要仔细严格按照指南来填。
2. 有大量非工资收入,最常见的就是大量来自股票的收入。
这种情况可以要求trader对股票收入withhold tax,也可以自己预估税款按季度交
estimated tax。但是一旦你交了estimated tax,就有可能无法使用前面说的简单算法
。所以另一个方法就是在接近年底时预估一下全年总税款,然后修改W4在工资中
withhold更多税款。这样避免交estimated tax,就可以使用简单算法。只要使得最后
总共的withhold tax满足上面2.1-2.3三条中任意一条就可以避免罚款了。
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wespring
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发信人: wespring (wespring2), 信区: TAX
标  题: Re: 讲一下关于报税的罚款
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Apr 17 09:00:12 2019, 美东)


不错不错。 谢谢。
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redpearl
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发信人: redpearl (redpearl), 信区: TAX
标  题: Re: 讲一下关于报税的罚款
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Apr 17 14:20:01 2019, 美东)

人家白纸黑字写着Penalty。你非说不是罚款。你干脆去编字典算了。

【 在 newerbie (Mr.) 的大作中提到: 】
: 这不是罚款
: 这是利息
: 我基本每年都交



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redpearl
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发信人: redpearl (redpearl), 信区: TAX
标  题: Re: 讲一下关于报税的罚款
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Apr 17 20:04:32 2019, 美东)

我这篇文章只讲penalty,interest是另外的事情。

【 在 newerbie (Mr.) 的大作中提到: 】
: Penalty/ interest
: [在  redpearl (redpearl) 的大作中提到:]
: :人家白纸黑字写着Penalty。你非说不是罚款。你干脆去编字典算了



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wlycg
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发信人: wlycg (null), 信区: TAX
标  题: Re: 讲一下关于报税的罚款
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Apr 18 20:04:02 2019, 美东)

如果是夫妻联合报税,一人w2,一人有少量1099-misc。如果w2预扣的税足够两个人的
总收入,拿1099的还需要用1040-es每季度预交吗?
如果必须要用1040es预交,是填主包税人(拿w2的)的ssn,还是拿1099的人的ssn?

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☆ 发自 iPhone 买买提 1.24.10
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